Thứ sáu, 19/4/2013 | 12:40 GMT+7
Chia sẻ bài viết lên facebook Chia sẻ bài viết lên twitter Chia sẻ bài viết lên google+ | Print
Thứ sáu, 19/4/2013 | 12:40 GMT+7

Giao dịch từ 300 triệu đồng phải báo cáo

Quyết định này bắt đầu có hiệu lực từ ngày 10/6 tới. Trước đó, các tổ chức chỉ phải báo cáo với những giao dịch có giá trị từ 200 triệu đồng trở lên.
> Nhà băng lo mất khách vì chống rửa tiền

Theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, các ngân hàng và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan (như casino, sàn bất động sản, kinh doanh vàng...) phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn. Tại quyết định mới nhất vừa được Thủ tướng phê duyệt, hạn mức giao dịch phải báo cáo là từ 300 triệu đồng và có hiệu lực từ ngày 10/6.

Trước đó, theo nghị định 74/2005 của Chính phủ về phòng chống rửa tiền, tổ chức tín dụng sẽ phải giám sát và báo cáo các trường hợp có dấu hiệu nghi ngờ, đặc biệt là những khoản giao dịch có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên (với giao dịch tiền mặt) hoặc 500 triệu đồng (với giao dịch tiền gửi tiết kiệm). Việc báo cáo phải thực hiện trong thời gian chậm nhất là 48 tiếng thông qua các hình thức văn bản, điện tử, thậm chí bằng điện thoại.

Nhiều ý kiến cho rằng, việc tuân thủ các quy định tại bộ Luật này còn miễn cưỡng và khó khả thi. Phía người dân thì cho rằng, nếu thực thi việc giám sát và báo cáo đối với các khoản giao dịch như trên thì họ sẽ không muốn quan hệ với ngân hàng vì có cảm giác tài sản của mình luôn bị theo dõi. Còn các ngân hàng lại lo ngại sẽ mất khách và những vấn đề phát sinh trong quá trình thực hiện.

Tuy nhiên, phía Ngân hàng Nhà nước lúc đó khẳng định, việc báo cáo trên không nhằm hạn chế giao dịch tiền mặt. Đây đơn thuần chỉ là yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo con số giao dịch cho cơ quan giám sát. Sau đó cơ quan này sẽ tự mình giám sát và nếu có vấn đề gì mới ra tay, chứ hoàn toàn không cản trở, gây khó khăn hay công bố số liệu mà ngân hàng báo cáo.

Ngọc Tuyên

 
 
 
 

VND USD Vàng Kỳ hạn 12 tháng (%)

SeABank 8,00
DongA Bank 7,00
NamA Bank 7,40
Maritime Bank 6,60
SHB 8,70
TPBank 7,45
SCB Bank 7,50
Xem chi tiết
Tiếp tục khởi nghiệp dù 3 lần thất bại
Bôn ba khắp nơi từ trong nước cho đến Campuchia, Lào và trải qua ba lần khởi nghiệp bất thành, anh Phan Bá Nam vẫn không hề nhụt chí khi đang ấp ủ dự án phân phối một loại trà thảo dược.
Kiếm tiền tỷ nhờ trồng thanh long ở U Minh Hạ
Mạnh dạn thử nghiệm trồng cây thanh long trên vùng đất nhiễm phèn U Minh Hạ đã đem về cho hai anh em nông dân miền Tây cả tỷ đồng mỗi năm.
Vietcombank ra mắt giải pháp xác thực giao dịch điện tử mới
Từ ngày 30/1, khách hàng Vietcombank có thể lấy mã xác thực giao dịch OTP cho các giao dịch trên Internet Banking thông qua ứng dụng Vietcombank Smart OTP.
OCB trao giải cuộc thi 'Sống xanh'
Lễ trao giải 25 tác phẩm đoạt giải cuộc thi "Sống xanh" vừa được Ngân hàng Phương Đông (OCB) tổ chức vào ngày 24/1 tại TP HCM. 
TPBank tuyển dụng nhân sự cho các chi nhánh mới
Nhằm đáp ứng yêu cầu nguồn lực cho kế hoạch mở rộng phát triển kinh doanh, ngân hàng TMCP Tiên Phong tuyển dụng nhiều vị trí nhân sự quan trọng cho các chi nhánh mới tại Hà Nội, Quảng Ninh, Nghệ An, Đắc Lắc, TP HCM.