Thứ sáu, 24/5/2013 | 05:06 GMT+7
|
Thứ sáu, 24/5/2013 | 05:06 GMT+7

6 điều cần chú ý khi thuê chuyên gia tư vấn tài chính riêng

Bạn cần một chuyên gia tư vấn tài chính đủ tài năng, có trình độ và cảm thấy thoải mái từ lời khuyên của họ? Dưới đây là 6 vấn đề nên hỏi để kiểm tra và đánh giá cố vấn tương lai dựa trên câu trả lời của họ.

1. Quá trình học tập và kinh nghiệm

Financial-Literacy[1230090083].jpg

Tìm hiểu quá trình học tập của nhân viên tư vấn tài chính, họ đã làm việc được bao lâu, số lượng và loại hình công ty người đó từng công tác. Đề nghị họ giới thiệu kinh nghiệm làm việc và nó có liên quan gì đến công việc hiện tại.

2. Trình độ chuyên môn và tình hình công việc hiện tại

how-to-become-a-certified-financial-plan

Hỏi nhân viên tư vấn tài chính xem họ có đủ trình độ để đưa ra lời khuyên cho bạn không. Kiểm tra tính xác thực về bằng cấp của họ, tìm hiểu những kế hoạch tài chính họ từng thực hiện trước đây, kế hoạch đó thành công hay gặp thất bại.

3. Nhân viên tư vấn cung cấp dịch vụ gì

financial-services-01[1230090083].jpg

Dịch vụ nhân viên tư vấn có thể cung cấp cho khách hàng gồm thông tin công ty, giấy phép hoạt động và lĩnh vực chuyên môn. Nhân viên tư vấn tài chính không thể bán bảo hiểm hoặc sản phẩm liên quan đến chứng khoán mà không có giấy phép thích hợp.

4. Phương thức thanh toán và mức phí họ thường sử dụng

1211-pay-in-cash-400x280_1369192080[1230

Là một phần của thỏa thuận, chuyên gia tư vấn nên nói rõ cách thức khách hàng chi trả cho dịch vụ được cung cấp. Phương thức phổ biến nhất là tính công theo giờ, theo tỷ lệ tài sản cần tư vấn giao dịch và hoa hồng phí. Các chuyên gia còn có thể ước tính trước được khoản tiền phải trả dựa trên công việc họ sẽ phải làm.

5. Còn có bên nào khác được hưởng lợi từ những lời khuyên của chuyên gia hay không?

rove[1230090083].jpg

Một số mối quan hệ kinh doanh có thể làm ảnh hưởng đến lời khuyên của họ dành cho bạn, không mang lại lợi ích tốt nhất cho khách hàng. Đề nghị chuyên gia trình bày những ảnh hưởng liên quan đến công việc của họ khi tư vấn lợi ích cho bạn. Ví dụ, chuyên gia tư vấn tài chính khuyên bạn chỉ nên dùng bảo hiểm do công ty X phát hành. Điều này chứng tỏ họ có lợi ích ít nhiều với phía công ty đó.

6. Yêu cầu có văn bản

images-5[1230090083].jpg

Đề nghị chuyên viên tư vấn cung cấp cho bạn thỏa thuận chi tiết dưới dạng văn bản có chữ ký. Hãy đọc kỹ lại và cất giữ cẩn thận để phòng những trường hợp xấu trong tương lai.

Nguyễn Tâm (theo Blog Credit)

 
 
 
 

ĐVT: tr.đ/lượng

Loại Mua Bán
SJC 36,390 36,470
Nhẫn tròn H.T.V 35,260 35,710

www.doji.vn tpb.vn

ĐVT:đồng

Loại Mua Bán
USD 22,680 22,750
EUR 24,087 24,352
GBP 28,251 28,561
CNY 3,270 3,328
JPY 202 205
NOK 2,633 2,668
DKK 3,238 3,281
AUD 17,190 17,383
HKD 2,905 2,944
SGD 16,168 16,383
KRW 20 21
MYR 5,102 5,171
LAK 2 2
THB 653 670
NZD 15,797 16,007
CHF 22,530 22,830
CAD 16,935 17,160
SEK 2,532 2,565

Kinh doanh hải sản kiểu Mr Đàm

Tay ngang chuyển sang kinh doanh, sau vài năm giờ đây ca sĩ Đàm Vĩnh Hưng đã trở thành nhà phân phối hải sản sạch có tiếng với hơn 20 chi nhánh, đại lý trên cả nước.