Cảnh báo trên được đưa ra trong hội đàm do Văn phòng Kiểm soát tiền tệ Mỹ tổ chức đầu tháng 1 để thảo luận về các động thái mới. Mối quan tâm đặc biệt là tác động đối với các tài sản chứng khoán hóa dán nhãn tư nhân của các khoản thế chấp không có bảo lãnh chính phủ, như một phần của thị trường tín dụng được coi là cần thiết để thổi sức sống cho thị trường nhà đất.
Các ngân hàng Mỹ đang đợi ngày đưa ra ý kiến về thay đổi dự phòng rủi ro, an toàn vốn. |
Các ngân hàng Mỹ lo sợ rằng sự hồi phục trên thị trường bất động sản Mỹ sẽ tiếp tục bị trì hoãn. Nguyên nhân từ đòi hỏi các ngân hàng phải tăng vốn dự trữ theo yêu cầu thêm hàng tỷ USD.
Đến 4/2, các ngân hàng sẽ đưa ý kiến đề xuất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) và các nhà lập pháp nhằm tăng dự phòng rủi ro cho các tài sản chứng khoán hóa, tăng mạnh vốn chủ sở hữu mà các ngân hàng buộc phải thực hiện. Các tài sản chứng khoán hóa là các sản phẩm tài chính, nhóm các khoản vay lại với nhau, giảm mức độ rủi ro khi bán riêng biệt.
Các đề xuất này được trích từ luật cải cách tài chính Dodd-Frank, yêu cầu các nhà lập pháp Mỹ loại bỏ tham chiếu xếp hạng tín dụng bởi chúng bất cập và mâu thuẫn lợi ích trong khủng hoảng tài chính.
Tuy nhiên, nhiều nhà băng tại Mỹ cho biết đề xuất này sẽ mang đến lợi thế cạnh tranh cho các đối thủ nước ngoài. Họ cho rằng bên cạnh việc nâng yêu cầu dự trữ vốn bắt buộc, hệ thống thay thế phức hợp của FED kém nhạy với việc suy giảm tài sản. Do đó, thay vì xếp hạng tín dụng đối với nợ quốc gia, hệ thống mới kết hợp xếp hạng từ Tổ chức hợp tác và phát triển kinh tế (OECD)- tổ chức hiện xếp Hy Lạp trong nhóm ít rủi ro nhất dù thị trường đang lo ngại đáng kể về nguy cơ vỡ nợ của nước này.
(Theo DVT)